Организации, деятельность которых связана с совершением финансовых операций, с 2013 года предоставляют данные в электронном виде в Росфинмониторинг. Для этого обязательным условием является наличие электронной цифровой подписи (сокращенно – ЭЦП или ЭП).
Специально для этого на официальном портале создан личный кабинет. Он предназначен для компаний, которые согласно действующему законодательству должны направлять информацию о проведенных операциях с денежными средствами. Именно для регистрации и работы в нем необходимо получить ЭЦП.
Электронная подпись для Росфинмониторинга требуется для инвесторов фондового рынка, страховых компаний и инвестиционных фондов, финансово-кредитных организаций, ломбардов, букмекерских контор.
Чтобы узнать подробности получения ЭП, воспользуйтесь бесплатной консультацией специалистов центра сертификации «Ростест Урал».
Законодательная база
Все предприятия, которые взаимодействуют с Росфинмониторингом, должны использовать в работе квалифицированную усиленную подпись. Это самый защищенный ее тип, который создается за счет применения криптографического шифрования. Электронный документооборот и сдача отчетности в данное ведомство осуществляются лишь при ее наличии.
Согласно 115-ФЗ, который регламентирует противодействие легализации денежных средств, полученных преступных путем, и в соответствии с Инструкцией Росфинмониторинга №245, отправлять актуальные данные о совершенных сделках с имуществом, денежных операциях в контролирующий орган должны все компании и ИП, действующие на территории РФ. Это требование необходимо выполнять в установленные законом сроки.
Они обязаны предоставлять отчеты, чтобы госструктуры могли своевременно реагировать на возможные противоправные действия компаний или их клиентов. Нарушение этих требований может повлечь за собой наложение крупных штрафов. Особенно это касается операций с валютой.
Передача данных возможна при условии, если у предприятия имеется ЭП для Росфинмониторинга, выданная аккредитованным удостоверяющим центром. Она позволяет предпринимателям сдавать отчеты и проводить другие операции путем электронного документооборота с использованием цифровых каналов связи. Это единственный доступный способ взаимодействия с государственными структурами.
Электронно-цифровая подпись защищает документацию от подделок и несанкционированных изменений. По ней можно идентифицировать владельца.
Кроме передачи данных в Росфинмониторинг ЭП используется для:
- документооборота внутри организации и с контрагентами;
- официальной переписки с государственными органами;
- обращения в судебные инстанции;
- ведения торговли в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ.
Какая документация необходима для прохождения процедуры?
Оформление электронной подписи начинается с предоставления:
- заполненного заявления на получение;
- регистрационной документации предприятия-заявителя (устав, свидетельства, выписки, реквизиты);
- доверенности на ответственное должностное лицо, заверенной нотариально;
- документов, подтверждающих личность гражданина РФ, который получает ЭП. Если она оформляется на имя руководителя компании, то необходимо предоставить приказ о его назначении на должность.
Этапы оформления
Получение ЭЦП предусматривает выполнение последовательных действий:
- Подается заявка.
- Заявитель предоставляет необходимую документацию.
- Специалисты обрабатывают предоставленную информацию.
- Оформляется и выпускается сертификат ключа.
- Выдается программное обеспечение и ЭП на специальном носителе.
Срок действия подписи составляет 1 год. Каждый год, по истечении указанного периода, ее необходимо переоформлять.
Если остались вопросы, ответы на них можно получить, обратившись к консультантам центра «Ростест Урал».
